网贷天眼»网贷论坛 讨论天地 投资交流 违规平台雷了 哪些钱有机会被追回?

违规平台雷了 哪些钱有机会被追回?

自从P2P这个行业成立以来,就有一群害群之马在其中滥竽充数,他们打着P2P的旗号暗地里搞自融,给整个行业都蒙上了一层阴影。

近期,爆雷震惊了整个网贷圈,平台发生问题后,作为出借人的我们最关心的事就是钱还能不能够回来,平台立案后,各地警方都会通报案件进展,究竟哪些内容和我们的回款相关呢?

1 存管账户余额

对于已经爆雷的平台而言,?#23548;?#25511;制人往往潜逃或被警方控制,运营者也全然不再,平台的公司账户会被警方冻结,很多用户的投资账户也会最初被冻结,用户资金被冻结是警方为了案件调查?#22870;?#20570;的暂时处理,这部分资金既然在个人的存管账户中,在走完相应的流程后,投资人就可以提现。

2 人还款

除了已经到期回到存管账户余额的资金外,平台爆雷后,员工虽然遣散了,但?#23548;?#19978;,很多平台还会单独留出借款人的还款渠道,比如最近出事的团贷网,警方就已经开通了借款人统一的还款通道,通过注册时绑定的银行卡转账还款。像团贷网这种情况,借款人统一还款到统一账户,也是未来归还出借人资金的一部分。

3 平台资产变现

一家网贷平台一旦以“非吸”立案,所有的公司资产就会被查封,性质也变为赃款。这既包含了公司的账户中的现金、以公司名义购买的不动产、车辆、办公用?#36820;?#21150;公器?#26723;齲?#20063;包括以公司名义的对外投资,这部分资产会再案件判决后统一处理变现,再将变现的钱款返还给出借人。

4 非法挪用和赠予的资金

一些平台的实控人,不好好经营网贷平台的主营业务,而是将平台募集来的钱供个人挥霍,很多资金甚至被转移到境外,这部分资金追查?#35759;人?#22823;,但只要有迹可寻,都会被追回做统一处理。爆雷平台中晋的实控人徐勤个人挥霍的公司资产就高达5亿元,包括1.48亿元的豪车、3亿元豪宅、游艇1390万等;钱宝网?#21028;?#38647;同样出手大方,其指使公司财务给情妇黄某某汇款累计3600余万,她还只是?#21028;?#38647;的众多情妇之一。

5 其他的非法所得

很多在获客时会通过高额提成刺激员工拉资金,这部分提成往往都是从出借人的资金里挪用的,在以“非吸”立案后,这些员工的提成也会被视为非法所得被追缴。

夸克金融就在立案后,冻结夸客优富任职人员的银行卡,要求将所有业绩提成归还至公安机关指定的退款账户;快鹿、中晋等平台也都在立案后有追缴业务人员佣金的先例。

P2P平台爆雷是我们不乐见的,在平台出现问题后,我们既要搜集证据,提交资料报案,同?#24065;?#35201;了解哪些资金我们是有机会收回的,提振信?#27169;?#31561;待朝阳,相信法律会给我们一个公正的判决结果。

附:部分平台追缴资产情况



文章来源?#33322;?#26381;透视镜



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发表于 2019-04-04 17:29

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