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个人对团贷事件的由始至终的调查分析追踪

   
本帖最后由 我对你是煮的 于 2019-4-4 12:06 编辑

满世界传播假消息已经掩饰了很多真相情绪化让人失去理智谣言止于智者爆雷不能白雷吃一堑长一智在大量调查和分析后得出以下个人观点

1.23号大户会很圆满反映出行?#23548;?#31649;三降压力很大
23号大户会通知V8以上大户参加听了?#23478;?#21644;视频唐军透露出上面三降压力很大就像现在上海要求平台存量降一半而如果降的太快平台挤兑资金断裂会自己雷掉如果你降的慢监管就会让你雷像拍拍贷上明显降息降标导致资金站岗逼着大家提现离开平台三降就相当于让你慢性自杀唐军为三降引导大户转线下同本金同利息自愿原则并由派生集团和唐军背书这样既符合三降要求也不丢失投资者并且不会产生挤兑风险现场很多大户很认可没有不愉快

2.降的太慢?#22545;?#28779;索质押40亿引起风控调查是火药高息也反映唐军资金存在风险
唐军与监管对着干各平台从去年11月开始都在降息降量排挤投资者和降标资金站岗?#29616;أ?#22242;贷则最高4加息3月初为应?#24230;得?#20041;利息下调1而又再加息3.5等于没降完全在应付糊弄监管要求
从去年最高165亿待收?#26723;?#29616;在145亿是在高息条件下降下来的是在平衡考虑资金流入流出资金回款逾期垫付各种因素否则则会产生挤兑风险这高息也反映出逾期和资金流动性有一定风险p2p行业在逾期率升高和三降要求下确实不被看好
质押中融信托40亿是需要央?#20449;?#22797;的而和实控人本来就是强监管对象引起风控调查23号会上唐军提出了40亿的质押下周到账用于回购大户转线下的债权所以没有出逃意图否则不会提质押40亿的事和用途是干什么骗子出逃的话一定隐瞒这些

3.被立案出乎意料唐军谈不上自首或被抓
源于40亿央行风控和转线下的激进做法被调查唐军没有出逃也谈不上自首也不是被抓没有任何防备出乎意料就是接受调查进去了出不来或许是现场谈判失败而被扣押立案

4.团贷和迅辉假标与自融问题
刚开始只立案调查团贷试图发现非吸证据对迅辉和线下不知道也不立案越调查越发现内幕极其复杂套路越来越深
团贷在去年强监管备案审查银行存管下已不存在自融假标问题都是真标也越来越合规化?#30001;?#35745;报告同行业对比可看出其利润也符合?#23548;ʡ?#22242;贷也有?#20013;?#21644;金融牌照非吸是没?#20449;?#29031;从事吸收存款而团贷作为p2p信息中介不存在这问题有问题的话早就有问题从团贷上是查不出任何非吸证据的个别的不合规不足于成为非法即使是四大商业银行也经常不合规而被银监会处罚而不足以是非法或犯罪所以团贷合法合规不存在非吸问题没有非吸证据无法定罪
我说团贷自融不存在没有假标一定会被大家喷死不然小黄狗?#22242;?#29983;科技怎么运作这个逻辑是对的做假标的目的是为了自融自融才需要做假标这是p2p假标自融的思路p2p假标自融是非法的自从e租宝事件后只要是真实的实控人都不会去踩这条红线除非像投之家一样就是为了骗
迅辉的安盈宝线下金交所产品私募基金才是唐军的自融理财产品安盈宝是唐军注册的关联公司通过金交所合规备案具?#20449;?#29031;的迅?#28304;?#21253;合法承销的定期理财产?#32602;?#34701;资用于唐军关联公司经营没有认真去了解债务人信息的投资者只知道它是个定期理财产?#32602;?#24182;不清楚资金用于哪里
看原始合同和连金所查询备案17年2月发行的安盈宝理财产品是东莞浩山实业?#25237;?#33694;浩全实业注册资本分别是50万和800万通过金交所备案发行的债权是50亿大家看见这个风险了吧这两家公司是唐军搞的关联公司其中一个法人是吴志军也是志诚担保公司法人相当于自己发行债权又自己担保迅辉?#19979;?#30340;50亿安盈宝就是通过这两个空壳公司自融运作小黄狗?#22242;?#29983;科技及可能其它股东需要?#28909;?#19975;和泰?#20132;?#31561;
但是这种包?#25353;?#31961;的安盈宝刚好于今年3月前已经完成兑付虽然是自融包装简单粗暴对投资者风?#31449;?#22823;但已经结束了后来的一批安盈宝是由深圳派生保理公司和xx汇公司发行也就是4月以后到期的已经包装的很高大上实质还是唐军的自融理财产品

5.对于自融理财产品的理解
定期理财产?#20998;?#35201;包括迅?#22253;?#30408;宝贵州场外交易所产品新华联融资在23号大户会上唐军也承认自融问题线上p2p是不允许自融的p2p自融假标是非法的所以不会在团贷上自融而金交所发布的?#25214;?#26435;定期理财产品私募基金理财产?#32602;?#23601;是为了给可?#31185;?#19994;和项目提供融资的?#28909;?#21487;以给别的企业提供融资自己小黄狗运作也需要资金也是可以给自己融资的并且是合法合规的
定期理财产品通过合法牌照的金交所合法牌照的迅?#22278;?#23500;打包成安盈宝发行自融也变得合法合规不存在非吸问题团贷上查假标自融是查不出问题的
现在可以看见团贷网上都是真标资产质量很高单独团贷清盘的话可本息全回并且团贷还有多年运营的利润在但是迅辉上的自融理财资金都输入唐军?#22242;?#29983;集团万和等关联股东账上存在着不可控的风险如果他们偿还能力没问题像17年2月发行的安盈宝上个月也都结清了没啥问题如果有什么经营风险则债权发起人可破产清算投资者承担了风险市场上其它的定期理财产品也都如此投资者要对风险有足够的认识
但不可否认自融并没有大家理解的那样假标和欺骗给别的企业融资本质上确实和给自己关联公司融资性质一样p2p自融是非法的而金交所和私募基金自融则法律上没有明确规定自融的风险要比给别家企业融资风险要大往往低估风险融资也额度放大作为投资者都是韭菜

6.****的困惑
团贷是确定查不出任何非吸证据的唐军不会?#26723;?#22312;团贷上留有任何犯罪证据唐军的自融都在迅辉上而唐军通过金交所和迅辉也合法合规化了也没有非吸证据并?#24050;?#36745;发行债权的中间公司都是小公司唐军还抓住了所有投资者和****的把柄就是中间公?#31350;?#20197;随时破产承担有限责任大家都本金损失如果不查他还能保本保息以自己实力?#26723;住?br /> 这个自融风险就像泡沫一样适当控制是没有问题的但任由泡沫继续放大迟早会出大问题查还是不查是个让监管头大的问题并且证据难以获得所以立案调查有好有坏
定罪有两种办法一是调查证据证明存在法律依据的非吸行为二是让唐军自己承认非吸团贷不存在自融而迅辉自融通过金交所合法合规化套路深到超出金融资深专业人士想象证据是很难获得的出立案通告制造清?#36867;?#35770;关上几天解散公司恐吓引导让唐军希望破灭便自己认罪了

7.法律问题
立案并不代表能查出证据走检察院公诉公诉也不代表法院能定罪判决成功了?#19981;?#26377;多伦上诉机会虽然是立案后面也有各种可能性?#28909;?#26126;知道一个企业偷税漏税立案去查他而人家账做的天衣无缝也没法定罪
良性退出=唐军无罪=官方澄清消除影响只要唐军有罪则都是硬着落强制清盘而不可能良性退出对于非吸非集**的罪名都不是我们喊口号或者上面能定的必须法院依据证据客观事实和法律依据来定性谁?#21442;?#27861;主导
强制清盘即大锅炖累计充值-累计提现=大锅炖
虽然是以团贷网立案但主体分为团贷和迅辉团贷查不出有非吸行为不存在假标自融自融是在迅辉上的而迅辉理财产品可能存在非吸非吸的主体有待鉴定团贷和迅辉独立法人应独立清算团贷是P2P大家是出借人而迅辉定期理财大家是投资人两个主体不同参与者角色也不同团贷清盘本息都是合法的而迅辉则是投资存在投资风险如果定非吸利息?#25214;?#26159;非法所得

8.能回多少本多久能回
这是每个人最关注的问题如果每个人通过猜测来判断则跟一个人情绪有关情绪低落?#26412;?#24403;?#29260;?#24773;绪?#27490;?#30340;想着本息马上全回推测需要通过理性和数据而不是情绪
按之前的分析团贷网p2p都是真实合规的则团贷网本息有望全回p2p并不亏损各大平台都有可观利润资产质量没问题有的历?#38450;?#31215;的不良资产有待处置而迅辉定期理财的自融取决于派生集团和唐军资产?#26723;资?#21147;从追回31亿来看这个钱主要就是迅辉50亿债权的窟窿已追回五六成因为团贷p2p的钱都借出去了等着回款这几天的回款在里面也不多
按照法律流程三五个月才能开庭有结果开庭判决后半个月不上诉才能定罪如果有上诉再上诉重审最高院则最少三个月一个阶段在没?#20449;?#20915;最终结果前都无法?#32456;ˣ?#19981;存在审前?#32456;?#30340;依据判决后将大概分到三四成其余的按借款人回款资产拍卖进度不同阶段再回款按照借款人最长三年借款三年后仍有不良资产需要处置最后一笔将在五年后

9.如何处置利益最大化
团贷查不出非吸证据迅辉也难以查出非吸证据都合法合规化了
一旦定罪唐军则是被抄家大家在团贷的非法利息所得?#23478;?#34987;没收都是案件罚金的计算依据
团贷网和迅辉是两个独立法人主体如果团贷不存在非吸则团贷本息都是保护的大家是出借人如果只查出迅辉有问题迅辉应当单独清盘大家是投资者承担投资盈亏因迅辉的50亿窟窿是需要用派生集团和唐军资产填补的到现在已追回31亿以后也估计不会有超过50亿的盈余
如果团贷和迅辉单独清盘则团贷本息是受保护的都有望全回而迅辉估计能回六七成如果一起清算则迅辉的窟窿要从团贷里补
唐军无罪良性退出是大家利益最大化的方法只要有罪就是法?#21495;?#20915;强制退出存在资产贱卖催收不力经费太高等问题


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银牌会员
沙发

发表于 2019-04-04 12:33

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如果团带网是真标必须返还本息
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银牌会员
板凳

发表于 2019-04-04 12:44

来自 PC

能回多少本多久能回
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木牌会员
地板

发表于 2019-04-04 13:03

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作为一名普通的团贷网的出借人?我的诉求是?1.请广东东莞警方组织恢复团贷网的部?#32456;?#24120;运营和管理即真实借款合同的正常回款和催收帮助打击逃?#38505;?#36131;任人保护团贷网真实有效的合同继续履行最大可能保障出借人的合法权益2.对于涉?#26377;?#20551;合同部分请甄别后按照中华人民共和国相关法律来处理一刀切是对出借人最大的打击最后希望***建立有效沟通机制在增强互信上做出表率出借人也给予更多理解和支持协助警方工作一个社会最伤心的现象无过于正义的沦亡?此致敬礼?团贷网一名普通出借人

发表于 2019-04-04 13:08

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木牌会员
6#

发表于 2019-04-04 13:37

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发表于 2019-04-04 13:43

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线上线下本来就应该分开都是独立的个体ga为了和稀泥好办案收割我们老百姓***不作为这是国家的悲哀

木牌会员
8#

发表于 2019-04-04 14:04

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有这么多资产实力自始自终我不相信唐会投案自首除非他是精神有问题我们只听到了警方的一面之词

铜牌会员
9#

发表于 2019-04-04 14:11

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发表于 2019-04-04 14:21

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唐?#29359;?#20320;多少钱 你这么替他喊冤
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