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再添一省!浙江啟動P2P網貸行政核查 部分平臺完成現場階段核查

  • 2018-11-03 09:06 來自 PC
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繼北京展開P2P[color=rgb(3, 85, 175) !important]網貸機構行政核查工作后,浙江也已開啟相關行政核查工作。


據新金融頭條了解,浙江部分平臺業已完成行政核查進場階段的工作。此次檢查由區金融辦牽頭,銀監、檢察院,市互金協會等組成的聯合行政檢查組。


目前,全國各地的合規檢查持續進行,但進度并不一致。北京、浙江已經開啟行政核查,上海、河北、廣東啟動了相關自律檢查工作。


多地啟動[color=rgb(3, 85, 175) !important]P2P網貸行政核查


機構自查、自律檢查、行政核查是網貸合規檢查三部曲。日前,浙江發布相關合規檢查通知顯示,自律檢查截止時間為2018年10月30日,行政核查截止時間為2018年11月31日。


這也意味著,浙江地區的合規檢查時間相對緊湊。


據新金融頭條獲悉,浙江濱江區已經開啟了P2P網行政核查工作。


“本次行政核查區金融辦牽頭,銀監、檢察院,市互金協會等組成的聯合行政檢查組,經過為期8天的進駐平臺檢查,截至10月31日,行政核查進場階段已完成。”[color=rgb(3, 85, 175) !important]泰然金融相關負責人向新金融頭條介紹,10月23日,濱江網絡借貸風險處置領導小組辦公室下發了《行政核查通知書》,核查項目為P2P網絡借貸機構行政核查,時間范圍在10月24日至11月15日。“同步來我們這邊進場的還有第三方律所和審計,還是比較順利的。”



新金融頭條還發現,浙江[color=rgb(3, 85, 175) !important]P2P平臺[color=rgb(3, 85, 175) !important]銅掌柜一周前發布文章表示,10月24日,包括央行、銀監、工商、公安、稅務、防化辦等部門的杭州市余杭區網貸專項整治整改聯合小組以及區金融辦、杭州市互聯網金融協會的相關領導進入并召開行政核查啟動會。


不過也有浙江平臺人士表示,這也是各個片區先各自開始。 “自律檢查早就開始了,但也是分區的,有的還處于自律檢查中。”


新金融頭條還注意到,7月25日,由浙江互聯網金融聯合會與杭州市互聯網金融協會召集會議,并發布《網絡借貸信息中介機構業務退出指引(試行)》提到,網貸機構的退出是指網貸機構自愿、被監管部門責令、因出現風險而被迫采取終止經營網絡借貸信息中介業務、處置平臺存量業務、清算注銷平臺或業務轉型等措施的行為。網貸機構應最大限度保障投資人的合法權益,把保障投資人合法權益放在退出工作的首要位置,盡可能減少投資人損失。


此同時,網貸機構在退出期間,未經批準,工商注冊信息、實際經營地址不可變更,平臺網站不可關閉、平臺高級管理人員、退出工作領導小組人員不可失聯。


實際上,除了浙江之外,北京早已啟動行政核查的地區。


10月16日,北京市金融工作局官網發布“北京市啟動P2P網貸行政核查工作”的文章,稱北京行政核查擬于10月中旬開始,下一步將全面展開北京市P2P網貸機構行政核查工作。行政核查的對象為在北京市注冊、正常經營、收到《事實認定整改通知書》且提交自查報告等的P2P網貸機構。


對P2P網貸行政核查,“網貸108條”也指出,各省(區、市、計劃單列市)網貸整治辦在機構自查和自律檢查的基礎上,擇機就報告內容及數據的真實性等進行行政核查。如發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況,要嚴肅通報,追責問責,并對網貸機構實行“一票否決制”。


各地合規檢查進展不一


今年8月,全國P2P網貸整治辦已向各省市網貸整治辦下發了開展網貸機構合規檢查工作的通知以來,合規檢查工作成為了P2P[color=rgb(3, 85, 175) !important]網貸行業的重點工作。截至目前,網貸機構自查程序基本走完程序,不少P2P平臺也提交了自查報告,那么接下來便是自律檢查以及行政核查工作。


“網貸108條”指出,本次合規檢查應于 2018年12月底前完成,機構自查、自律檢查、行政核查的具體進度可由各地因地制宜,穩妥安排,機構自查與自律檢查、行政核查壓茬推進、有序展開,交叉核驗。


這也意味著,全國各地的合規檢查進度并不會一致。


10月30日,廣州互聯網金融協會發布《關于開展廣東省P2P網絡借貸信息中介機構自律檢查的通知》要求對廣東省(除深圳以外,下同) P2P網絡借貸信息中介機構(下稱“網貸機構”)開展自律檢查,而本次自律檢查對象是針對注冊在廣東,于2018年4月25日前向注冊地市金融局、銀監分局提交了整改驗收申請,并在2018年10月10日前按規定提交了自查報告的網貸機構。



10月31日,河北省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關于召開P2P網貸機構自律檢查工作培訓會的通知》。從工作節奏安排上,這意味著,河北省(包括雄安新區在內)P2P網貸自律檢查工作啟動在即。

而貴陽互聯網金融協會近期發布P2P平臺《現場檢查第二階段時間安排表》,安排表中提到,貴陽互聯網金融協會對2018年9月27日之后遞交自查報告的P2P平臺做出新的時間安排。

也有深圳平臺人士向新金融頭條透露,深圳也即將開展自律檢查工作,具體時間未有明確文件下發。

“如果在合規檢查中發現問題,自查報告會隨時打回來重新自查,需要經過一個再整改、再提交的過程,只有自查報告通過了審核,才有資格進行后續的現場檢查。”

網貸行業在經歷了風險集中爆發以及監管專項整治后,隨著合規檢查工作的全面展開,加速出清的網貸行業也正向著規范穩健的趨勢發展。


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